INAASAHANG CASH FLOW: KUNG ANO ANG BINUBUO NITO AT HALIMBAWA - DUDAS - 2025

Ang inaasahang cash flow ay isang pagtatantya ng pera na inaasahang papasok at labas ng negosyo. May kasamang lahat ng inaasahang kita at gastos. Ang cash flow projection sa pangkalahatan ay sumasaklaw sa isang 12-buwan na panahon. Gayunpaman, ang mga pagtatantya ay maaaring masakop ang isang mas maikling panahon, tulad ng isang buwan o isang linggo.

Ang daloy ng cash ay maaaring magpahiwatig kung paano ginagawa ang isang negosyo; maaari mong makita kung magkano ang pera ay dadaan sa negosyo. Tulad ng marami sa mga pinansyal na numero ng kumpanya, maaaring maasahan ang daloy ng cash.

Pinagmulan: pixabay.com

Ang daloy ng cash ay maaaring magpahiwatig kung paano ginagawa ang isang negosyo; maaari mong makita kung magkano ang pera ay dadaan sa negosyo. Tulad ng marami sa mga pinansyal na numero ng kumpanya, maaaring maasahan ang daloy ng cash.

Ito ay magiging kagiliw-giliw na upang makita kung ano ang hitsura ng cash flow sa hinaharap, na maaaring gawin sa isang inaasahang cash flow. Kahit na ang mga kumpanya na may malusog na paglaki at malakas na benta ay nagpapatakbo ng panganib na magkaroon ng higit pa sa kanilang makakaya sa anumang naibigay na buwan.

Sa kabutihang palad, ang pagsusuri sa iyong cash flow projection bawat buwan ay makakatulong sa iyo na makilala ang mga potensyal na pagkukulang sa cash sa mga darating na buwan.

Ano ang inaasahang cash flow?

Ang pag-project ng cash flow ay maaaring magbigay ng isang mas malinaw na ideya kung saan pupunta ang isang negosyo at kung paano magagawa ang mga pagpapabuti.

Ang mga projection daloy ng cash ay maaaring makatulong na mahulaan ang cash surplus o kakulangan sa negosyo. Maaari mong makita kung aling mga panahon ang may mas maraming kita o higit pang mga gastos. Ang mga projection ay maaari ding magamit upang matantya ang mga epekto ng isang posibleng pagbabago sa negosyo.

Halimbawa, ang pag-upa ng isang empleyado sa susunod na mga buwan. Ang sahod ng empleyado, buwis, at iba pang mga gastos ay maaaring idagdag sa projection. Kaya, makikita kung paano nakakaapekto ang pag-upa sa empleyado ng cash flow.

Maramihang mga daloy ng cash flowions ay maaaring gawin. Maaari kang gumawa ng isang projection para sa isang optimistikong senaryo, isang pesimistiko, at ang pinaka-malamang. Makakatulong ito sa iyo na makita kung paano ginagawa ang isang negosyo sa maraming mga sitwasyon.

Gumagamit ng inaasahang cash flow

Kung kinakailangan ang paghiram, ang isang inaasahang cash flow ay maaaring kailanganin upang ipakita ang kakayahang magbayad. Maaaring makita ng mga tagapagpahiram kung paano ang negosyo at hatulan ang pagkatubig batay sa mga pagtatantya.

Maaari mong matukoy kung ang negosyo ay nakakatugon sa mga inaasahan sa pamamagitan ng pagsuri sa mga projection nito, paghahambing sa mga aktwal na resulta. Makakatulong ito upang matukoy kung saan kailangang gawin ang mga pagsasaayos, tulad ng paggastos ng mga gastos.

Gayunpaman, ang projection ng daloy ng cash ay hindi magiging perpekto. Ito ay isang pino hulaan. Sa kabila ng mga kawalan, ang mga pagtatantya na ito ay maaaring maging kapaki-pakinabang na tool at gabay.

Kahalagahan

Mahalaga ito sapagkat kung ang isang negosyo ay naubusan ng pera at hindi makakakuha ng bagong pananalapi, hindi ito mabulgar. Ang daloy ng cash ay ang dugo ng buhay ng lahat ng mga negosyo.

Bilang isang resulta, mahalaga na ang proyekto ng pamamahala kung ano ang mangyayari sa cash flow upang matiyak na ang kumpanya ay may sapat na pondo upang mabuhay. Narito ang mga pangunahing dahilan kung bakit napakahalaga ng isang inaasahang cash flow:

- Kilalanin nang maaga ang posibleng kakulangan sa balanse ng cash. Isipin ang inaasahang cash flow bilang isang maagang sistema ng babala. Ito ang pinakamahalagang dahilan para sa isang inaasahang cash flow.

- Tiyakin na ang kumpanya ay maaaring magbayad ng mga supplier at empleyado. Ang mga tagapagtustos na hindi singilin sa lalong madaling panahon ay titigil sa pagbibigay ng negosyo. Ito ay mas masahol pa kung ang mga empleyado ay hindi binabayaran sa oras.

- Alamin ang mga problema sa mga pagbabayad ng customer. Ang paghahanda ng projection ay naghihikayat sa kumpanya na obserbahan kung gaano kabilis na binabayaran ng mga kliyente ang kanilang mga utang.

Bilang isang mahalagang disiplina ng pinansiyal na pagpaplano, ang inaasahang cash flow ay isang mahalagang proseso ng pamamahala, na katulad ng paghahanda ng mga badyet sa negosyo.

Paano makalkula ang inaasahang cash flow?

-Magsisimula sa dami ng cash na mayroon ang kumpanya sa simula ng panahon. Iyon ay, ang lahat ng kita ay binabawasan ang lahat ng mga gastos mula sa nakaraang panahon.

-Nakalkula kung gaano karaming pera ang papasok sa negosyo sa susunod na panahon. Ang papasok na cash ay maaaring magsama ng kita, nakaraang mga benta sa credit, at mga pautang. Ang mga benta sa hinaharap ay forecast sa pamamagitan ng pagtingin sa mga trend ng kita mula sa mga naunang panahon.

Ang anumang bagong kadahilanan na maaaring naiiba mula sa mga nakaraang panahon ay dapat isaalang-alang. Halimbawa, ang pagdaragdag ng isang bagong produkto ay maaaring humantong sa mas mataas na benta.

- Ang lahat ng mga gastos na babayaran para sa susunod na panahon ay tinatantya. Ang parehong variable at naayos na gastos ay dapat isaalang-alang. Ang iba't ibang mga gastos, tulad ng mga hilaw na materyales, nagbabago sa mga benta. Ang mga naayos na gastos ay hindi binago ng mga benta, at kasama ang upa, kagamitan, at seguro.

- Tinatayang gastos ay binawi mula sa tinantyang kita. Ang nagresultang bilang ay ang inaasahang cash flow ng negosyo.

- Ang daloy ng cash ay idinagdag sa balanse ng pambungad. Magbibigay ito ng panloob na balanse. Ang bilang na ito ay din ang pagbubukas ng balanse para sa susunod na panahon.

Halimbawa

Ito ay isang halimbawa ng inaasahang cash flow ng isang kumpanya, pinaikling sa apat na buwan para sa kalinawan at pagiging simple:

Ang pagbubukas ng balanse ay ang halaga ng pera na magagamit sa simula ng bawat buwan.

Sa kita ng cash, ang lahat ng pera na pumapasok sa kumpanya bawat buwan para sa mga koleksyon mula sa mga benta ng kredito, direktang benta, pautang, atbp.

Ang kabuuang kita ng cash ay ang kabuuan ng lahat ng mga halaga ng kita sa cash bawat buwan.

Inililista ng cash out ang lahat ng mga gastos na maaaring matamo ng negosyo bawat buwan, tulad ng payroll, account na babayaran sa mga supplier, upa sa pagbabayad, at mga pautang.

Sa kabuuang cash outflows, ang lahat ng mga gastos ay idinagdag, upang makita nang eksakto ang pera na lalabas bawat buwan.

Ang daloy ng cash ay lamang ang iyong kabuuang kita para sa buwan na binabawasan ang iyong kabuuang gastos para sa buwan.

Pangwakas na iskor

Ang pagsasara ng balanse sa cash operating ay ang halaga na talagang mahalaga mula sa inaasahang cash flow. Kung nakikita ang pangkalahatang positibong numero, maaaring magkaroon ng karagdagang karagdagang pera upang mamuhunan muli sa negosyo.

Kung nakakita ka ng isang negatibong numero sa alinman sa mga buwan, mayroon kang oras upang suriin ang iba't ibang mga pagpipilian upang maihanda ang negosyo para sa tulad ng isang pagbagsak.

Mga Sanggunian

1. Mike Kappel (2018). Paano Gumawa ng isang Cash Daloy Projection. Patriot Software. Kinuha mula sa: patriotsoftware.com.
2. Gumagana ang Wells Fargo (2016). Lumilikha ng isang cash flow projection. Kinuha mula sa: wellsfargoworks.com.
3. Tim Berry (2019). Paano Pagtataya ng Daloy ng Cash. Mga Bplans. Kinuha mula sa: mga artikulo.bplans.com.
4. Wikipedia, ang libreng encyclopedia (2019). Pagtataya ng daloy ng cash. Kinuha mula sa: en.wikipedia.org.
5. KashFlow (2019). Pagtataya sa Cash Flow. Kinuha mula sa: kashflow.com.